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招募“征信白户”上演“一鸡三吃”

日期:2024-02-06 17:02:31 来源:人民公安报 热度:2657 ℃

近日,在公安部的指挥部署下,上海市公安局经侦总队成功侦破汽车金融领域系列贷款诈骗、合同诈骗、虚开发票案,在全国8省1市全链捣毁7个犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人30名,涉案金额870余万元。

2023年9月,上海市公安局经侦总队在同行政部门开展线索研商过程中发现,一些虚开发票线索中涉及的空壳公司还涉及大量汽车贷款还款逾期、融资租赁消极履约等方面的民事纠纷。没有实际经营业务的空壳公司为何会涉及大量民事纠纷?这引起了警方的关注。

警方调查后发现,这些空壳公司系由戚某、邱某等6人实际控制,且民事纠纷行为的背后也都与上述6人有着密切关联。随着调查的深入,警方从中循线挖出一条涉及非法信贷中介、“征信白户”、二手车商等多个环节的黑灰产业链。

经查,2020年以来,以戚某等人为首的6个犯罪团伙为牟取非法利益,在上海市注册成立多家空壳公司,组织团伙成员通过社交软件发布广告,以支付2万元至4万元不等好处费的方式,从外省市先后招揽54名无征信记录人员来上海,配合开展所谓购车业务。犯罪团伙将“征信白户”人员挂靠至空壳公司名下,为其虚构居住地址、伪造收入证明,并将这些本无购车需求的人员包装成为有购车意愿、具备信贷资质和还款能力的购车客户,诈骗贷款或融资款。

在实施骗取汽车贷款犯罪过程中,其中4个犯罪团伙先后组织14名“征信白户”前往4S店,以向汽车金融公司申请购车贷款的方式购置新车。在“征信白户”成功提车后,犯罪团伙指使“征信白户”以“需将车辆开至外省市办理上牌”等借口拖延汽车金融公司办理抵押手续,并利用时间差迅速将车辆转移至外省市出售。此后,便再不履行任何还款义务,造成汽车金融公司损失100余万元,涉嫌贷款诈骗犯罪。

在实施骗取售后回租融资款的犯罪过程中,戚某等2个犯罪团伙则组织陈某等40名“征信白户”前往汽车融资租赁公司办理二手车售后回租业务。这2个犯罪团伙先是与个别二手车商暗中勾结,谈妥在二手车商收到融资租赁公司打来的车款后,团伙成员就立即通过伪造各类证明材料的方式,非法解除融资租赁公司与“征信白户”之间的车辆抵押关系,并由二手车商将恢复至“征信白户”名下的车辆变卖并扣除好处费后,将剩余车款支付给团伙成员。同时,戚某等2个团伙成员会以向融资租赁公司支付3至6个月租金的方式营造履约假象,消极履约恶意逃废债,造成融资租赁公司钱车两失,共计损失770余万元,戚某等2个团伙涉嫌合同诈骗犯罪。

在骗得贷款或融资款后,6个犯罪团伙又将作案使用的空壳公司转卖给以董某等人为首的虚开发票团伙,对外虚开发票1亿余元,造成国家税款巨额损失。

2023年10月至12月,上海警方在相关省市公安机关的大力配合下,在上海、山东、甘肃、河北、江苏、安徽、辽宁、湖北、江西等全国9个省市开展波次收网行动,成功摧毁犯罪链条。目前,30名犯罪嫌疑人分别因涉嫌合同诈骗罪、贷款诈骗罪、虚开发票罪被警方依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办中。

无征信记录人员为了获取好处费,与不法分子共同实施合同诈骗、贷款诈骗等犯罪,不仅会因为信贷逾期影响自身征信记录,更要承担相应法律责任。汽车销售行业从业者应自觉遵守法律法规,合法合规经营,切勿贪图一时小利,为不法分子提供“道具车辆”,沦为犯罪帮凶。同时,提示相关汽车金融公司和融资租赁公司要加强业务审核和风险识别,进一步建立健全风控机制,实时掌握车辆的登记、抵押变更情况,若发现相关违法犯罪线索,应及时向公安机关举报。(吴艺 郑佳玮)

编辑:张守坤

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