法治日报全媒体记者丁国锋 通讯员孙鑫鑫 张梅娟

伪装成专业的金融中介公司,自行研发金融中介App,虚假宣传可以提供帮助贷款、退保、消除不良记录等金融服务骗取客户服务费,致全国各地上万名受害人被骗近8000万元。近日,这起由江苏省连云港市海州区人民检察院提起公诉的利用金融中介App实施电信网络诈骗案一审宣判。

2020年4月底,连云港市居民曹先生在浏览短视频时看见一则广告,声称该公司能帮助个人进行贷款及退息。曹先生当即想到自己付出的贷款利息很高,手头又缺钱,便通过广告与销售人员小丽互加好友。

在小丽的一番说辞下,曹先生向小丽转账1288元“金融服务费”并下载了一个名为“易答在线”的金融App。根据操作提示,曹先生选择了与技术老师“王老师”商谈贷款事宜。王老师一对一教曹先生如何下载贷款软件、填录信息、进行贷款,均没有成功。之后王老师表示可以帮忙退息,也未能成功。等到曹先生再次试图联系王老师时,对方已无音讯,销售人员小丽也将曹先生拉黑,最终连该金融App也无法打开,曹先生遂选择报警。

连云港市海州区警方经侦查发现,这背后是一个利用金融中介App实施电信网络诈骗的犯罪集团。

经查,2018年,蒲某、谢某某等人在四川省成都市成立了一家金融服务公司,为了掩人耳目,他们多次更改公司名称为“大圣帮忙”“易融财商”等,在成都核心地段租用了一个3000多平方米的办公场地,并自行开发了“易贷在线”、“易答在线”等App。

该团伙对外宣称提供网贷融资、信用卡融资等金融服务业务,并在热门短视频平台发布“无视黑白”“有内部途径可以帮助秒下贷款”“不成功即退款”等虚假广告引流。待有客户“上钩”,公司的销售人员会使用公司提前准备的“话术”诱导客户交纳价格为1288元、4988元不等的服务费,引导客户下载其开发的金融服务App,选择技术部的“老师”向客户提供虚假金融服务。

当客户发现问题解决不了时,技术部就会将问题推给售后部,售后部则以各种名义推诿、拒绝客户退款申请。对于客户交纳的服务费,不同层级的公司员工按照3%至37%不等比例获取提成。案发前,该公司已有员工近700人。

为了让公司更具有迷惑性,蒲某等人制定了企业文化和公司章程,开通官方社交媒体账号,甚至聘请了两名专业律师及银行高管定期为员工开展所谓的法律讲座、金融讲座,平时更是鼓励员工不同团队之间签订以赌钱为主的对赌协议,带领员工出入高档消费场所,让员工“死心塌地”地为公司做事。截至2020年7月,蒲某等人在全国各地诈骗上万名受害人,涉案金额近8000万元。

海州区检察院提起公诉后,一审法院判处蒲某等124人有期徒刑14年至1年6个月,缓刑两年不等的刑罚,并处罚金400万元至2万元不等。