法治日报全媒体记者刘志月 通讯员李雨生 闻期骏

5月18日,武汉市公安局武汉东湖新技术开发区分局同心派出所与市局反诈中心紧急联动,4分钟成功拦截止付一笔98万元被诈骗款。参与拦截此笔诈骗的同心派出所副所长潘颂华在了解情况时发现,虽然这笔钱被警方最终以冻结的方式成功拦截,但其实背后都是财务不严格审核所导致。

5月18日下午,在武汉一公司上班的财务人员小金,刚登陆某社交聊天软件后,便被两个网友拉进了一个三人聊天群。

“当时我看了下,是公司总经理王总和副总经理周总。”小金描述,她的聊天软件一上线后,便收到了群内“王总”的信息。“王总”发来一个文件,要求小金转账98万到该文件指定账户中。小金点击该文件,却发现文件根本打不开,并提示需要专门授权。

小金只能再向“王总”请示,“王总”并没有不耐烦,而是很快地给出了所谓的转账账号。

毕竟转账数目不小,小金为谨慎起见,还是通过聊天软件私人账号咨询了周总。

“周总只回复让我看群,我便以为周总已经看到了群消息。”小金按照流程,很快转账98万元,还将转账回执发到了三人群里。群内之后再无动静,小金担心“王总”未及时收到钱,特意拿起电话询问老板。

“我没让你转账啊!”真正的王总一句话,小金顿时蒙了,这才意识到自己被骗,并紧急报警求助。

同心派出所副所长潘颂华当日正好值班。小金是财务人员,明明已经接受过专门的防诈骗宣传啊,还签订了责任书。

“企业财务制度有严重漏洞,这才给了诈骗分子可乘之机。” 潘颂华点出了最核心的原因。

公司里的财务人员确实必须经过相应的财务程序审批手续才能汇款,潘颂华介绍,此前公司老板王总通过其他聊天软件让小金转过几次账,均未出现任何问题。

汇款前,小金咨询公司副总周总,但被骗后才发现周总所指的聊天群,并不是那个三人群。

”阴差阳错,小金就把周总所说的正常的公司工作群,当成了三人群,误以为转账事宜他已知晓并无任何问题。

值得庆幸的是,当天由于报警及时,武汉市反电诈中心通过与银行部门紧急联系,这笔98万元的转款资金被立即予以冻结。

警方提醒,企业财务人员切勿轻信各类聊天软件、邮件中的转账汇款要求。当涉及资金转账时,务必要提高警惕。与此同时,必须完善并严格执行单位财务管理制度,转账必须经过相应程序审批。对于通过社交软件要求转账的,必须经过单位领导或者相关负责人当面或经电话核实确认。